1© 2024 毕⻢威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司— 毕⻢威国际有限公司相关联的独⽴成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。⾦融新规热读（12⽉刊）2024年1⽉2© 2024 毕⻢威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司— 毕⻢威国际有限公司相关联的独⽴成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。⽬录 12⽉⾦融新规概览1、中证协指导券商规范操作⻛险管理2、证监会完善私募全链条监管 落实创投基⾦差异化要求3、证监会加强公募基⾦证券交易监管4、⾦融监管总局⾏政处罚裁量权实施办法征求意⻅5、⾮银⽀付监管⾸部⾏政法规发布6、⾦融监管总局修订⾮银⾏⾦融机构⾏政许可申请相关要求7、⾦融监管总局推进加强消费⾦融公司管理3© 2024 毕⻢威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司— 毕⻢威国际有限公司相关联的独⽴成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。12⽉⾦融新规概览12⽉，全国⼈⼤、国务院、⼈⺠银⾏、⾦融监管总局、证监会、外管局、中证协、中市协等监管机构、⾏业⾃律组织共发布重要新规23项，包含正式发⽂19项，征求意⻅稿4项，⼴泛涉及经济发展促进、⾮银机构管理、基⾦业务、外汇管理、操作⻛险等重要业务及管理领域。重点速读影响机构：商业银⾏保险公司基⾦证券其他重要监管变化画像消费⾦融•两项效⼒级别较⾼的新规需重点关注，包括新《公司法》（国家法律）及《⾮银⾏⽀付机构监督管理条例》（⾏政法规）⼀、重要法律法规（2项）•除条例外，另有《⾮银⾏⾦融机构⾏政许可事项申请材料⽬录及格式要求》、 《养⽼保险公司监督管理暂⾏办法》 及 《消费⾦融公司管理办法（征求意⻅稿）》3项新规⼆、⾮银机构管理（4项）•多部⻔联合发布多项利好新规，涉及内外贸易、跨境投资、制造业转型升级、⽣活服务数字化赋能等多⽅⾯三、经济发展促进（7项）•协同强化操作⻛险管理，⾦融监管总局正式发布《 银⾏保险机构操作⻛险管理办法》，中证协发布《证券公司操作⻛险管理指引》四、操作⻛险管理（2项）010203重点强化⾮银机构管理承接“全⾯加强⾦融监管”的整体思路，12⽉监管机构持续发⼒强化⾮银机构管理，涉及多类机构及业务类型，整体贯彻持牌经营，分级监管及动态开展许可业务等要求持续促进经济发展⼀⽅⾯深⼊服务实体经济，促进制造业升级及消费转型；另⼀⽅⾯深化⾦融改⾰开放，特别是外汇领域改⾰开放，促进贸易和投融资便利化⾦融监管更趋规范、透明⾦融监管总局《⾏政处罚裁量权实施办法（征求意⻅稿）》以及各项新规及征求意⻅稿中均明确罚则及标准，监管执法将更趋规范、透明化，综合发挥惩戒威慑和教育引导的作⽤⾦控集团财务公司⾦融租赁汽⻋⾦融货币经纪公司资产管理4© 2024 毕⻢威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司— 毕⻢威国际有限公司相关联的独⽴成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。1、中证协指导券商规范操作⻛险管理新规背景：2023年12⽉1⽇，中国证券业协会发布修订后的《证券公司操作⻛险管理指引》（下称《指引》），旨在指导券商规范操作⻛险管理⾏为，加强对各类操作⻛险事件的防控与应对，《指引》对于完善证券⾏业全⾯⻛险管理⾃律规则体系，指导证券公司建⽴健全操作⻛险管理机制，提升全⾯⻛险管理⽔平具有重要意义。主要内容1明确操作⻛险管理总体原则•体系应符合监管要求，与⾃⾝发展战略、业务特点、规模和复杂程度相适应；•提出操作⻛险管理的全程全员、协同管理、审慎应对和防范预⻅原则2明确操作⻛险管理架构及职责• 明确对操作⻛险管理组织架构的要求，并结合操作⻛险管理特点，提出统筹与协作要求• ⾸席⻛险官牵头负责操作⻛险管理，其他⾼级管理⼈员负责各⾃分管领域的操作⻛险管理3明确操作⻛险管理机制• 提出操作⻛险管理机制主要包括⻛险识别与评估、控制与缓释、监测与报告4明确操作⻛险专项领域要求• 明确操作⻛险相关的突发事...
