利率报备监测分析系统数据采集规范V1.0.3-71页.pdfVIP专享VIP免费优质

附件 2利率报备监测分析系统报表数据采集规范V1.0.3中国人民银行清算总中心2023-12-20CBP2021001-001I文档信息项目名称利率报备监测分析系统 CBP 工作组文档类别项目管理 □开发文档 需求文档 □测试文档 □技术方案 □实施文档 □运维文档 □其它 □摘要根据利率监测需要，2008 年投产上线利率报备综合查询分析平台，商业银行总行和人民银行省会城市中心支行通过平台报送利率监测数据，2015 年进行了平台二期建设。但随着监测分析要求的提高和业务发展，现有系统已不能满足当前业务需要。为支持报数机构逐步增多、统计分析要求逐步提高、解决数据采集分析工作时间紧、任务重、专业性强等需要，人民银行货政司研究建设利率报备监测分析系统。新系统亟需能够综合运用分布式、云计算、大数据等先进信息技术，全面、高效地推进利率报备监测分析工作的落地实施。作者胡旭、刘佳审核人王明媚编写部门成方金科研发四部承建部门清算总中心CBP2021001-001II文档修订记录版本编号修改人修改日期简要说明审核人审核日期V0.5.0胡旭2021-3-10【A】创建V1.0.0胡旭2021-3-10【M】按照标准模板格式调整文档V1.0.1阳奕2021-4-22【M】完善所有表的“业务采集范围”，明确透支业务账单信息表、透支业务分期信息表暂不采集V1.0.1阳奕2021-4-22【M】调整“贷款产品类别”中关于买入返售业务的码值名称V1.0.1阳奕2021-4-22【M】明确透支业务交易流水表中“所属账单编号”、“交易到期日期”等字段暂不采集V1.0.1阳奕2021-4-22【M】调整人民币利差息差统计表中“存贷利差”、“付息负债利率”、“生息资产利率”以及“净息差”的字段释义V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整对公客户信息表中“所属行业”的填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整贷款业务表中“出资比例”的填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整所有表中“最高收益率”、“保底收益率”以及“实际利率”的字段释义和填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整存款业务表中“大小额标志”的字段释义和填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】完善存款发生额表中“交易渠道”的码值名称V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整委托贷款基础信息表中“贷款实际投向”的填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整 FTP 变动明细信息表的表名称V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整 FTP 变动明细信息表中“FTP 业务类型”的字段长度和填写规则CBP2021001-001IIIV1.0.2曹歌2023-6-26【M】修改基准利率填写规则，修改内容为利率类型为固定利率和浮动利率，基准利率均需必填。涉及如下表 4.3.1.1 个人贷款基础信息表、4.3.1.3 个人贷款放款信息表、4.3.2.1 非同业单位贷款基础信息表、4.3.2.3 非同业单位贷款放款信息表、、4.3.4.1 委托贷款基础信息表、4.3.4.3 委托贷款放款信息表、4.4.1.1 个人存款基础信息表、4.4.1.3 个人存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）、4.4.2.1 非同业单位存款基础信息表、4.4.2.3 非同业单位存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）V1.0.3曹歌2023-11-21【M】修改定价基准类型的填写规则，新增定价基准类型。涉及如下表 4.3.1.1 个人贷款基础信息表、4.3.2.1 非同业单位贷款基础信息表、4.3.3.1 透支业务余额信息表、4.3.4.1 委托贷款基础信息表、4.4.1.1 个人存款基础信息表、4.4.2.1 非同业单位存款基础信息表、4.5.1.1 同业存款基础信息表、4.5.2.1 同业借贷基础信息表、4.5.3.1 买入返售及卖出回购基础信息表注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除CBP2021001-0011目录文档信息............................................................................................................................................. I文档修订记录.................................................................................................................................... II1 引言................................................................................................................................................ 11.1 背景.....................