1利率报备数据采集制度（2024 年版）一、填报机构人民银行各分支机构，国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、外资银行、民营银行、企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司等金融机构，其中外资银行包括外资法人银行和境内主报告行。二、报送方式及时间要求本制度共包括 37 张报文（其中 36 张逐日报送）、5 张报表，所有数据由填报机构在利率报备监测分析系统进行报送，其中 37 张报文由各金融机构法人或主报告行负责报送；5张报表由人民银行各分支机构负责报送，由省会（首府）城市中心支行以上分支机构自行划分辖内人民银行分支机构负责区域。报文定义详见《数据交换管理平台接入互联网规范V1.1.4》（银清发﹝2022﹞93 号）和《利率报备监测分析系统数据采集规范 V1.0.3》（银清发﹝2023﹞129 号）。本制度自 2024 年 2 月 1 日开始实施。其中主题为客户信息、机构信息、贷款业务、存款业务、同业业务、票据融资、内部资金转移定价（FTP）对应的 36 张报文，报送频度为日报，报送时限为 T+3 个自然日 24:00 前（遇周末截至报送的可顺延至下一工作日，遇国庆、春节等法定假日可顺延至节后第二个工作日），首次报送时间为 2021 年 6 月 30 日；人民币利差息差统计报文、民间借贷利率监测表（农户）、民间借贷利率监测表（其他样本规模）、小额贷款公司发生额情况统计表、小额贷款公司利率水平统计表，报送频度为月报，自 2021年 8 月起于每月前 5 个自然日内（遇周末截至报送的可顺延至下一工作日，遇国庆、春节等法定假日可顺延至节后第二个工作日）报送上月数据；民贸民品贷款统计表，报送频度为季报，自 2021 年 10 月起于每季前 5 个自然日内（遇周末截至报送的可顺延至下一工作日，遇国庆、春节等法定假日可顺延至节后第二个工作日）报送上季度数据。具体报表清单如下：一级主题二级主题报文名称填报机构频率客户信息客户个人客户信息表国家开发银行、政策日2性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、外资银行、民营银行、企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司对公客户信息表日机构信息报送机构金融机构法人信息表日金融机构分支信息表日贷款业务个人贷款个人贷款基础信息表日个人贷款余额信息表日个人贷款放款信息表日非同业单位贷款非同业单位贷款基础信息表日非同业单位贷款余额信息表日非同业单位贷款放款信息表日透支业务（包括信用卡透支及其他类信用卡业务如花呗、京东白条等）透支业务余额信息表日透支业务交易流水表日透支业务账单信息表（暂不采集）日透支业务分期信息表（暂不采集）日委托贷款委托贷款基础信息表日委托贷款余额信息表日委托贷款放款信息表日存款业务个人存款个人存款基础信息表日个人存款余额信息表日个人存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）日非同业单位存款非同业单位存款基础信息表日非同业单位存款余额信息表日非同业单位存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）日同业业务同业存款同业存款基础信息表日同业存款余额信息表日同业存款发生额信息表（不含活期存款）日同业借贷同业借贷基础信息表日同业借贷余额信息表日同业借贷发生额信息表日买入返售及卖出回购买入返售及卖出回购基础信息表日买入返售及卖出回购余额信息表日买入返售及卖出回购发生额信息表日票据融资票据贴现及转贴现票据贴现及转贴现基础信息表日票据贴现及转贴现余额信息表日票据贴现及转贴现发生额信息表日FTP人民币业务 FTPFTP 变动明细信息表日利差息差人民币利差息差人民币利差息差统计报文月报表民间借贷民间借贷利率监测表（农户）人民银行省分行、地月3市中支、县级支行民间借贷利率监测表（其他样本规模）月小贷公司小额贷款公司发生额情况统计表月小额贷款公司利率水平统计表月民贸民品民贸民品贷款统计表季三、采集内容（一）客户信息。1....
